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1. 《虛擬資產服務法》已於2026年6月30日三讀通過，預定2027年1月1日施行，規範虛擬資產服務與場外交易。
2. 場外交易是買賣雙方或經紀商私下協商價格、數量及結算方式，不透過公開撮合訂單簿，細節也不即時反映於公開報價。
3. 場外交易本身並非違法，經主管機關許可的合規幣商可承作OTC業務，未經特許擅自營業則屬違法。
4. 使用現金點交、非本人第三方代收代付或跳過KYC，可能被認定為刻意製造金流斷點的脫法行為。
5. 部分具交易所資格的集團曾勾結詐欺集團，以實體門市及保證獲利話術向高齡與菜籃族群收取現鈔，再以場外交易交付無價值空氣幣。
6. 私下交易若先匯款可能遭對方封鎖失聯或捲款，若先轉幣則可能收到偽造的網銀轉帳成功截圖並遭賴帳。
7. 合法幣商為依法登記的法人公司，受金管會監管，並須具高額實收資本額及繳交法定營業保證金。
8. 私人交易可能形成三方詐騙與洗錢共犯，詐團可利用幣商帳戶收付，使幣商帳戶成為警示帳戶。
9. 合規幣商透過KYC及交易監控，遇非本人匯款會立即阻斷、凍結或原路退回，不會向詐騙集團放幣。
10. 投資人從事虛擬資產交易應遵守《虛擬資產服務法》，委託合規機構辦理，遇交易爭議宜諮詢專業律師。