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1. 潘麗鈴指出，輕量家族信託可從退休安養、家庭財產分配及跨世代傳承等核心需求著手，不一定只有富豪才能使用。
2. 面對通膨侵蝕購買力與台灣邁入超高齡社會，規劃財富持續增值、支應退休生活及順利傳承，已成為家庭財富管理的重要課題。
3. 潘麗鈴建議民眾透過長期紀律投資、資產配置及信託安排，提早規劃退休安養與跨世代財富傳承。
4. 她引用《一個人的老後》指出，理想老後生活包括拥有自己的房子、足夠存款及維持健康，資產累積與健康管理均須及早籌備。
5. 善用存股平台、安養信託及傳承信託等工具，有助於累積資產並支應退休生活。
6. 台灣正進入世代資產交替階段，2024年整體遺產總額達1.32兆元，2025年遺產稅收443億元，創歷史新高。
7. 潘麗鈴提醒，財產繼承與財富傳承並不相同，事先規劃可依資產所有人的意願安排受益對象、分配方式及給付條件，降低家族紛爭。
8. 永豐金證券推動整合式信託管理，可將股票、債券、基金、存款及保險金納入信託規劃，並依契約安排資產管理與分配。